Инвестиции в недвижимость в 2016 году

Инвестиции в недвижимость в 2016 году стали более популярны, чем в предыдущие годы. Что натолкнула нас на мысль разобрать лучшие способы инвестирования в недвижимость.

Специалисты посчитали, что цены на недвижимость в 2016 году вырастут на 10-20% в таких регионах как Санкт-Петербург и Москва, в других регионах чуть менее заметно на 10% за год.

Вложения денег в квартиры и дома это один из самых надежных способов инвестирования, где ваша прибыль будет колебаться от 20 до 120% годовых, в зависимости от способа инвестиций.

5 лучших видов инвестиций в недвижимость:

1. Краудинвестинг и Фондовая недвижимость;
2. Покупка и отделка квартир;
3. Приобретение участка;
4. Покупка акций компаний, которые владеют недвижимостью;
5. Купить недвижимость за границей.

Конечно же каждый из способов требует вложений минимум на 200 000 рублей, но лучше иметь при себе 1 млн. так как именно такая сумма будет фигурировать практический в каждом виде инвестирования.

Краудинвестинг и Фондовая недвижимость

Такое понятие, как краудфандинг появилось еще в 2008 году, когда любой желающий мог вложить деньги в быстрорастущую компанию, о чем мы рассказывали — здесь.

Краудинвестинг — это тот же самый краудфандинг, однако здесь инвестор получает долю в акционерном капитале.

Пример краудинвестинга:
Создается строительный проект по постройке многоквартирного дома, где деньги собирают с инвесторов. При этом строительная компания после сдачи проекта, будет выплачивать деньги обратно инвесторам с хорошим процентом.

Таким образом инвестор может вложить 200 тыс. рублей в постройку нового дома, а в итоге получит 250 тыс. рублей всего за несколько лет. Это самый дешевый вид вложений, но и доход здесь 10-25% годовых.

Такой подход к инвестированию в недвижимость очень развит в Англии и США. Поэтому придется вкладывать именно в заграничную недвижимость.

На сколько выросли цены на недвижимость в Англии:

Лучшие краудинвестинговые площадки:

1. FundRise — самая популярная площадка, где минимальная сумма для инвестиций 1 000$, а средний доход составит 12-14% годовых.
2. CrowdCube — работает с 2011 года и привлек около 200 млн. фунтов. Инвестировать можно от 10 фунтов, а средний доход составит 5-25% в год.

Если вы хотите что-то подобное попробовать в России, тогда придется искать закрытое сообщество инвесторов, либо инвестировать в закрытые ПИФы.

ПИФ — Паевый Инвестиционный Фонд, который объединяет денежные средства вкладчиков и инвестирует в прибыльные проекты для получения сверхприбыли.

В России такие фонды создают банки, например: Сбербанк, ВТБ 24 и Банк Открытие. То есть вы можете придти в банк и стать инвестором. Об этом мы рассказывали — тут.

Инвестор, вложив деньги в ПИФ банка на строительства новых домов, будет получать фиксированный доход, когда дома введут в эксплуатацию. А так же имеют права перепродать акции фонда по нынешнему курсу.

Покупка и отделка квартир

Приобретение собственной квартиры гораздо выгоднее, чем первый вариант, однако требует гораздо больше вложенных денег, сил и времени.

Сколько можно на этом заработать? При инвестировании в 1 млн рублей в покупку квартиры, вы можете рассчитывать на 20-50% прибыли в год, в зависимости от выбранного способа вложений.

Способы инвестирования в квартиры:

1. Покупка квартиры для сдачи в аренду (посуточно или для большого срока);
2. Покупка квартиры по низкой цене, а продавать по высокой (спекуляция).

При этом можно использовать сразу несколько способов заработка одновременно. Но как на этом зарабатывают специалисты?

Как правило, покупают квартиру в новостройке на стадии котлована, допустим за 1 млн. После сдачи проекта и подключения всех нужд пройдет 1-2 года, а цена вырастает на 20-40%, в некоторых случая на 80-120%.

Когда можно заселяться в квартиру, в ней производят «дешевый ремонт» своими руками на 300-450 тысяч рублей, после чего сдают квартиру 1-2 года, что бы отбить вложения в ремонт.

Ну а потом можно продавать квартиру, на этом этапе ее цена уже вырастет на 80-120% от изначальной стоимости. Таким образом вложили 1 млн, можно получили 2 млн за 2-4 года. Получается, что вы заработаете на этом 25-50% годовых.

Приобретение участка

Мало кто знает, но покупка участка может быть более выгодным способом инвестирования, чем квартира. Все потому, что земельные участки быстрее растут в цене и имеют больше возможностей для создания бизнеса.

Как заработать на покупке земельного участка:

1. Постройка Таунхауса;
2. Аграрный бизнес;
3. Постройка дома и перепродажа.

Постройка Таунхауса

Начнем с самого интересного способа, который стремительно развивается в небольших городах, где находится много частных секторов прямо в городе! Это постройка крупного Таунхауса.

Таунхаус — жилой дом, который разделяют на части и превращают в подобие квартир, таким образом в одном доме могут жить несколько семей.

При покупке участка стоит обращать внимание на его категорию, для постройки таунхауса подойдет всего 2 категории:

• Земли населенных пунктов (все дорого);
• Сельскохозяйственные земли (дешевый вариант).

Так же существует несколько путей развития:

1. Постройка отдельных блокированных домов на одном участке (требует много место, обходится дорого);
2. Постройка единого дома, регистрация по «дачной амнистии» и дальнейшая продажа долей в доме (дешевый способ).

И конечно же нужно решить, будут ли квартиры сдаваться или выставлять их на продажу. Если посчитать, то при аренде можно отбить вложения за 6-10 лет, при этом на заработанные деньги можно построить еще один таунхаус.

Аграрный бизнес

Идея в том, что бы купить сельскохозяйственный участок размером в 2 гектара за чертой города. Так как большая часть России холодная, то и выращивать следует неприхотливые продукты.

Одним из таких является сахарная свекла, которую выращивают при температуре почвы +4 и ростки появляются на 25-30 день. С 2-ух гектаров земли можно собрать от 40 до 100 тонн свеклы.

Сахарная свекла производит 3 продукта:

1. Сахар (продажа в магазины);
2. Жом (для корма крупного рогатого скота);
3. Патока (сырье для пищевых видов продукции).

Все это можно продавать в большом количестве всего с 2-ух гектаров земли! Это действительно высокорентабельный бизнес, который отобьет вложения за 1 год.

Постройка дома и перепродажа

Продажа готовых домов постепенно уходит с рынка, так как многие предпочитают постройку дома под ключ на свободном участке. Но это не значит, что прибыли с перепродажи участка не будет!

Все достаточно просто, около крупных городов каждый год возникает 2-3 поселка, где люди общими усилиями проводят коммуникацию и другие нужды. Таким образом цена земли растет на глазах.

Вы можете просто купить землю в таком поселке и следить за тем как цена растет, либо попробовать построить дом и вместе с другими заниматься освоением территории.

Могу сказать одно, что постройка дома — это большие вложения от 3 до 10 млн. рублей, которые по факту не окупаются если потом продать кому-то дом. Поэтому 3 раза подумайте, прежде чем построить дом для перепродажи.

Покупка акций компании, которая владеет недвижимостью

Приобретение акций компании, которая занимается застройкой и владеет недвижимость является одним из самых прибыльных способов инвестирования. Правда об мало кто знает…

Инвестору достаточно приобрести пакет ценных бумаг и просто ждать подъема в цене, успешные строительные компании растут по 20-40% в год.

Что бы стать инвестором, достаточно зайти на Московскую биржу и выбрать подходящие акции. Например «Группы компании ПИК» (ведущей компании в сегменте жилой недвижимости в Москве).

После чего нужно обратиться в одну из компаний, которая занимается покупкой/продажей акций. Например: Промсвязьбанк, БКС или Универ Капитал.

Главный плюс такого вида вложения в том, что вам хватит 200 тысяч рублей, что бы приобрести несколько пакетов акций. Которые за один год принесут хорошую чистую прибыль.

Купить недвижимость за границей

Для того что бы приобрести недвижимость в развивающихся странах мира потребуется сумма в 50-200 тысяч долларов в зависимости от города. При этом 10-20% всех расходов пойдет риэлторскому агентству.

К примеру, в Лондоне недвижимость в 3 раза дороже, чем в Майами. А Москва входит в 10-ку самых дорогих городов по ценам на недвижимость.

Инвестирование в заграничную недвижимость можно сравнить с вложением денег в швейцарский банк. Вы уверены в том, что у вас есть капитал, который особо не растет и не падает в цене.

Поэтому рекомендуем попробовать REIT (Real Estate Investment Trust) — это вложение на подобие краудинвестинга, где вы покупаете доли, либо даете определенную сумму в долг для ипотеки. Самое выгодное решение это инвестирование в коммерческую недвижимость (отели, кафе, рестораны и бары), где вам платят дивиденды и вы имеете полноценную долю.